Forex piyasası, sunduğu kaldıraç oranları ve 5/24 açık olması gibi nedenlerle yatırımcılar için cazip bir alan. Ancak Türkiye’de yatırımcılar açısından kritik bir fark var: Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) onayı. Peki SPK onayı olmayan bir Forex firmasında işlem yapmak gerçekten ne kadar güvenli? Bu sorunun cevabı, yatırımcının sadece kazanç değil, güvenlik açısından da nasıl bir zeminde hareket ettiğini belirliyor. Özellikle SPK onaysız Forex firmalarının yurt dışı merkezli olması, yatırımcının Türkiye hukuk sistemi içinde herhangi bir hak arama sürecine girmesini zorlaştırıyor. Paranızı yatırdığınız platform Türkiye’de denetlenmiyorsa, ne işlem şeffaflığı ne de adil fiyatlandırma konusunda herhangi bir güvence söz konusu olmuyor.
Türkiye’de SPK lisansı, bir yatırım kurumunun belirli kriterlere uygun olduğunu gösteren resmi bir belgedir. Bu belgeye sahip olmayan firmalar, yatırımcıya vaat ettikleri yüksek kazançlara rağmen arka planda ciddi riskler barındırabilir. Mesela bir yatırımcı platformda kaldıraçlı bir işlem açtığında, anlık bir spread yükselmesi veya fiyat oynaklığı sebebiyle tüm sermayesini birkaç saniyede kaybedebilir. Üstelik platformun yapay şekilde fiyatla oynadığını kanıtlasa bile, bu konuda yasal olarak bir adım atmak neredeyse imkânsız hale gelir.
Yasal Takip Sürecinin Olmaması Riskleri Büyütüyor
SPK onaysız Forex firmaları çoğu zaman, yatırımcıyı telefonla arayan satış temsilcileri ya da sosyal medya reklamları aracılığıyla karşımıza çıkar. İlk etapta sunulan deneme hesabı ya da küçük kazançlar güven oluşturmak için bir tuzaktır. Gerçek para yatırıldığında işler değişir. Paranızı çekmek istediğinizde karşınıza çeşitli bahanelerle çıkan engeller, dolandırıcılık ihtimalini artırır. Paranızı çekemediğiniz gibi, platform bir anda kapanabilir ya da ulaşılmaz hale gelebilir. Bu durumda Türkiye’deki mahkemeler ya da SPK, yurt dışı merkezli bu firmalar hakkında işlem yapamaz.
Yasal takip imkânı olmaması demek, aynı zamanda hukuki güvence de olmaması demektir. Herhangi bir sorun yaşandığında arayabileceğiniz bir muhatap yoksa, yatırımınız artık sizin kontrolünüzden çıkmış demektir. Buna rağmen bazı yatırımcılar yüksek getiri vaadiyle bu firmalara yöneliyor. Oysa ki getirinin yüksek olması, aynı zamanda riskin de katlanarak arttığını gösterir. Bu risk de yalnızca sermaye kaybı değil, dolandırıcılık riski gibi daha ağır sonuçlar doğurabilir.
Yatırım Kararı Öncesinde Bilgiye Erişim Şarttır
Yatırım yapmadan önce firmaların lisans durumunu, hangi regülasyonlara tabi olduğunu ve yatırımcı fonlarını nasıl koruduğunu araştırmak gerekiyor. SPK onayı olmayan bir firmada işlem yapacaksanız, o firmanın hangi ülkenin regülasyonuna tabi olduğunu öğrenmeden adım atmamak en doğrusudur. Bazı yatırımcılar FCA, ASIC veya CySEC gibi yabancı regülatörlerin adını duyduklarında kendilerini güvende hissedebilir. Ancak bu kurumlar, Türk yatırımcılara doğrudan destek veremez. Şikâyet süreci uzun ve zorludur, çoğu zaman yatırımcının parası tamamen yok olur.
Yatırımcının bilgiye erişim düzeyi arttıkça, bilinçli karar alma ihtimali de artar. SPK onaysız Forex firmaları genellikle bu bilgi açığını kullanarak yatırımcıyı yönlendirir. Dikkat çekici reklamlarla, sosyal medya içerikleriyle ya da sahte uzman analizleriyle ikna süreci başlatılır. Oysa ki tek yapılması gereken şey, firmanın SPK’nın resmi web sitesindeki lisanslı kurumlar listesinde yer alıp almadığını kontrol etmektir. Bu küçük adım, büyük kayıpların önüne geçebilir.
Kaldıraç ve Bonuslar Yanıltıcı Olabilir
SPK onayı olmayan birçok Forex firması, yatırımcıyı çekmek için yüksek kaldıraç oranları ve bonus kampanyaları sunar. İlk bakışta bu tekliflerin cazip görünmesi doğaldır. Fakat unutulmamalıdır ki kaldıraç kazancı büyüttüğü kadar zararı da büyütür. Eğer bir firma yatırımcıyı çok kolay şekilde bonuslarla işlem yapmaya teşvik ediyorsa, bu durum çoğu zaman yatırımcının gerçek para yatırma motivasyonunu artırmak içindir. Bonusların çekim şartları ya da işlem kısıtlamaları, çoğu zaman yalnızca firma lehine işler. Yatırımcı bu süreçte, elindeki fonların kontrolünü kaybedebilir.
Gerçek şu ki, yatırım dünyasında hiçbir şey bedava değildir. Kaldıraç da bonus da dikkatli kullanılmadığında, yatırımcı için birer tuzak haline gelir. Özellikle yeni başlayan biri, bu tür teklifler karşısında mantıklı karar vermekte zorlanabilir. Yatırımın en temel kuralı ise neye para yatırdığını bilmektir. Bu bilinç oluşmadan yapılan her işlem, ne kadar kazançlı görünürse görünsün aslında riskli bir kumar sayılır.
