Türkiye’de yatırım yaparken sınırları zorlamayı seven birçok kişi, kazanç potansiyeli yüksek olan yurtdışı forex şirketleri ile işlem yapmayı düşünüyor. Özellikle kaldıraç oranlarının yüksekliği ve hesap açma kolaylığı gibi nedenlerle yurtdışındaki aracı kurumlara yönelen kullanıcı sayısı azımsanmayacak kadar fazla. Ancak bu tercih, yatırımcı açısından sadece finansal değil aynı zamanda hukuki sonuçlar da doğurabiliyor. Peki gerçekten cezai bir yaptırım var mı? Yoksa bu durum yalnızca bir söylentiden mi ibaret?
Yasal Düzenlemeler Yatırımcının Tercihini Nasıl Etkiliyor?
Yurtdışı forex firmaları üzerinden işlem yapmak, Türkiye’deki regülasyonlara aykırı olabilir mi? Bu sorunun cevabı net değilse, zaten asıl problem burada başlıyor. Çünkü mevzuat dili herkesin anlayabileceği kadar açık değil. Türkiye’de Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), yalnızca kendi lisansladığı aracı kurumlar üzerinden işlem yapılmasını uygun buluyor. Yani yurtdışında yerleşik olan ve SPK tarafından yetkilendirilmemiş firmalarla işlem yapılması teknik olarak izinsiz faaliyet kapsamında değerlendirilebiliyor. Bu durum da zamanla cezai süreçlerin kapısını aralayabiliyor.
Bireysel yatırımcılar, özellikle dijital reklamlar ya da sosyal medya üzerinden kolaylıkla bu firmalarla tanışabiliyor. Ancak bu tanışıklık sonrasında yapılan işlemlerin devlet nezdinde yasal olup olmadığını bilmeden ilerlemek, çoğu zaman cezai sürecin başlangıcını oluşturabiliyor. “Yasak” kelimesi burada ilk başta ürkütücü dursa da, asıl mesele, bu yasağın nasıl uygulandığında saklı.
Ceza Süreci Neye Göre İşliyor ve Kimleri Etkiliyor?
SPK, zaman zaman internet üzerinden yurtdışı forex firmalarıyla işlem yapan bireyleri tespit edebiliyor. Özellikle banka hesap hareketleri ya da işlem platformlarına yapılan para transferleri bu tespitin temel dayanak noktaları arasında. Bu aşamada para cezası devreye giriyor. İdari para cezası, SPK’nın 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’na dayanarak uyguladığı bir yaptırım türü olarak öne çıkıyor. Üstelik bu cezanın kesilebilmesi için işlem hacminizin büyük olması gerekmiyor. Düşük tutarlı işlemler dahi takip edilebiliyor.
Birçok kişi yalnızca yurtdışına para göndermenin ceza sebebi olmadığını düşünüyor olabilir. Ancak önemli olan detay, bu para transferinin forex işlemi amacıyla yapıldığının tespit edilmesi. Banka açıklama metinlerinde yer alan anahtar kelimeler ya da aracı kurumun adına yapılan gönderimler, bu tespiti kolaylaştırabiliyor. Bu nedenle işlem yaptığınızı düşünmeseniz bile ceza almanız mümkün hale geliyor. Durumun bu kadar teknik bir zemine dayanması, hukuki bilgi sahibi olmayan kullanıcılar için büyük bir risk anlamı taşıyor.
